罗湖两年打掉11个“套路贷”团伙 战果连续2年居全市首位

罗湖家园网讯：“套路贷”是诈骗的一种。犯罪分子往往通过一系列复杂的手法、流程、配合和话术，假意满足老百姓的借款需求，实则谋取其房产。被骗者往往借几万元却要还数百万，甚至还要赔上房产，乃至妻离子散。更令人揪心的是，犯罪分子还利用借贷人的弱势心理，签订“空白合同”，制作虚假流水等不利于借款人的证据，让被害人哑巴吃黄连——有苦说不出。

对于警方来说，套路贷案件很难破——不仅案情复杂，而且时间跨度长、难取证，是名副其实的“硬骨头”。破解这类案件，对民警的细心、耐心、恒心都是严峻的挑战。在这种情况下，深圳市公安局罗湖分局迎难而上，瞄准“套路贷”等新型黑恶犯罪重拳出击，2018、2019两年时间共打掉11个“套路贷”犯罪团伙，打击战果连续2年居全市首位。

生意人借35万元却还了一套房

做生意的腾先生就是“套路贷”的受害者之一。2015年7月，腾先生缺少资金周转，于是经人介绍找到了位于南山区的深圳市乾庄投资担保有限公司，欲借10万元。但公司负责人谢某却劝他：“10万块太少啦，干脆借给你35万吧，这样你在我们这里就是优良客户，以后借钱更方便！”没想到还有这种意外惊喜，腾先生就爽快地答应了。

正如其他“套路贷”一样，接下来的流程如出一辙：腾先生先后在该公司签订了一堆空白合同，抵押了自己位于罗湖的一套房子，还配合公司走了115万的银行流水，支付了3万元的“砍头息”……一整套流程下来，腾先生最终到手30万。此时，沾沾自喜的腾先生仍未意识到：自己的噩梦就这样开始了！

过了一个月左右，公司的另一个股东庄某找到腾先生，称房子有欠款，公司可以帮忙赎回再抵押，这样一来手里又有钱了，这一提议征得了腾先生的同意。一番操作之后，腾先生名下的房子以“办理银行业务”的名义过渡到了公司股东庄某的妹妹名下。

房产到手，该团伙却仍不罢休，而是拿出了最初的虚假流水，声明腾先生仍欠公司115万元。在接下来的日子里，该团伙多次前往腾先生的公司大吵大闹，用阻止仓库进出货等方式骚扰、逼迫腾先生，强迫其“还钱”。不堪其扰之下，腾先生的妻子终于与他提出了离婚。

至此，腾先生共损失人民币70余万元，房产、车辆被拿走，家庭妻离子散。无奈之下，腾先生向警方求助。

办案民警“一寸一寸地寻找线索”

接到报警后，罗湖警方高度重视，立即抽调警力成立专案组开展调查。破案过程困难重重，首当其冲的就是海量的银行资料：发案至今已有3年，事主腾先生已经记不清自己签了多少空白合同，银行流水多达几十条，这让本案的核心部分扑朔迷离。多名民警在连续两个星期对账户等信息进行细枝研判之后，终于查清了本案的涉案数额，明确了事主被骗的具体数额，以及事主得到的相关数额。

办案民警一方面从各个嫌疑人的职务、行踪入手，密切关注分析嫌疑人的非法经营活动；另一方面从虚假合同入手，分析比对其“先签字后附内容”的虚假行为，从细致末节中寻找线索……功夫不负有心人！经过2个月的排查，罗湖警方终于固定了犯罪团伙的大量证据。“那真是一寸一寸地找线索啊！”一名办案民警回忆时苦笑着说。

2019年9月，庄某、谢某、黄某、周某等6名涉案嫌疑人被罗湖警方悉数抓获。经审查，该团伙以非法占有为目的，打着民间借贷的幌子，隐瞒真相，故意制造虚高借贷记录，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，涉嫌诈骗罪。罗湖区人民检察院对庄某、谢某等5名嫌疑人批准逮捕。现该案处于移送起诉阶段。目前案件仍在进一步侦查中。

一名经验丰富的老刑警表示：“套路贷”的案件不仅仅涉及诈骗，还往往伴随着敲诈勒索、虚假诉讼、暴力催收、寻衅滋事、非法拘禁、强迫交易等多项罪名，性质恶劣。“天网恢恢疏而不漏，再深的套路也终有马脚露出来，再隐蔽的犯罪也逃不过法律的制裁！”

“套路”花样百出，警方慧眼识真

“套路贷”是怎么实现的呢？以本案为例，该团伙从作案目标的选择上就开始谋划，他们往往打着“民间放贷”的幌子，在社会上寻找名下有房产但急需现金的借款人，放小利钓大鱼，用几万、几十万撬动价值几百万的房产。

“虽然都叫‘套路贷’，但每一宗都不一样，套路也不尽相同。而无论哪种套路，都是案情复杂、破案困难。”刑警大队二中队民警朱良军说，有的是像腾先生这样，债务不断转手，嫌疑人巧立各种名目让你欠债；有的是引导受害者不断地从一个又一个的贷款公司借钱还钱，拆东墙补西墙，垒高债台；还有的是更新催收手法，不再暴力催债，而是转由利用短信轰炸、骚扰亲属朋友等方式，让受害者“无颜面对江东父老”……而无论哪种方式，其瞄向的都是受害人的房产。

正如罗湖分局刑警大队副大队长杨波所说：“这些犯罪分子就像蚂蟥，不吸尽最后一滴血决不罢休。身为人民警察，我们就是要敢于啃下这块‘硬骨头’！”

铁肩扛责任，心里装百姓。“从警为民”从来不是一句空话——自2018年侦破全市首宗“套路贷”案件后，罗湖分局持续加强对套路贷等新型犯罪的研究和打击。2019年截至12月，罗湖警方共打掉8个“套路贷”犯罪团伙，刑拘33人，冻结涉黑恶资金455万元人民币。继2018年以来，罗湖分局打击“套路贷”犯罪战果再度居全市首位。

行百里者半九十。如今，2019年临近尾声，数以百万计的深圳客正遥望回家的路。星光不问赶路人，时光不负有心人——作为治安防控的一线卫士，罗湖警方将站好2019年的最后一班岗，以饱满的警容警姿，守护市民的人身财产安全；以今日之成绩，启明日之华章。

来源：深圳新闻网 记者 刘嘉敏 通讯员 任建新 编辑 李慧