想贷款三千万元反被“套”60万元

协助事主签订贷款协议，制造资金走账流水，再制造障碍使事主违约，“黑”掉60万元服务费。8日，广东佛山警方召开新闻发布会，通报2018年扫黑除恶专项斗争开展以来，全市各级公安机关成功打掉涉“套路贷”犯罪团伙18个，抓获嫌疑人300余人，先后侦破“930”、余某全案等一批典型案件。

融资贷款被“套路”

去年9月初，在佛山市高明区经商的邓先生通过朋友介绍，找广州某投资公司融资贷款。该公司同意通过存单质押担保的方式，帮助邓先生向银行贷款3000万元。随后双方签署了一份《个人定期存单质押担保服务协议》，该公司将500万存在银行作为质押担保，而邓先生需要向公司支付服务费60万元。

9月27日，该广州投资公司派员工王某前来高明某银行存入500多万元，邓先生则向该公司转账服务费60多万元。9月28日，银行需要与王某签订存单质押合同，由于王某已婚，需要配偶也过来签字，当日未签订质押合同。9月30日下午，邓先生接到银行电话，称王某想把500万元由定期转为活期，但因未提前预约未能成功。邓先生马上要求退还60万元服务费，但对方拒不退还服务费，邓先生于是报警。

佛山市公安局高明分局迅速成立专案组展开侦查，最终排查出一个以办理质押贷款业务进行“套路”诈骗的犯罪团伙，并分别在北京、广州等地共抓获20名犯罪嫌疑人。刑事拘留20人，逮捕13人，已移送起诉。此外，冻结涉案账户117个，冻结涉案资金3240多万元。

去年打掉团伙18个

近年来，随着市场经济深入发展，一些假借民间借贷名义的违法犯罪行为逐渐显现，其中存在巨大黑色利益的“套路贷”新型犯罪更是让一些涉黑恶团伙趋之若鹜。一些违法犯罪分子利用受害人急需用钱的心理，通过各种手段引诱受害人借款，并通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”等多种方式，采用欺骗、胁迫、滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段，非法占有受害人的财物。

由于网上借贷平台的便利性，更是导致“套路贷”违法犯罪行为近年出现“井喷”。据不完全统计，2017年，佛山“套路贷”犯罪涉案金额就高达近亿元。2018年扫黑除恶专项斗争开展以来，全市各级公安机关成功打掉涉“套路贷”犯罪团伙18个，抓获嫌疑人300余人。今年6月13日至10月31日，佛山警方再次集中发力，在全市范围内部署开展以“打诈骗、抓逃犯、保大庆”为主题的“云剑”行动，目前全市收到线索数为7条，打掉团伙数2个，立案2宗。

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“套路贷”常见套路

1、伪装成民间贷款在我国除了银行以外，还有很多正规靠谱的贷款公司，有些不了解金融行业，第一次贷款的人，很容易会被骗子忽悠，从而上当受骗。这些不法分子通过购买公民个人信息或通过中介，寻找急需用钱或征信存在问题的被害人，以无需抵押即可提供贷款为名，降低贷款门槛。

2、制造假流水由于正规转账会留下证据，所以这些套路贷会通过线下交易给借款人，再取走一部分的欠款，声称按实际还款即可，往往事实不是这样的，等到受害者报案的时候，会缺乏证据而无法立案，套路贷也会借此来威胁受害人。

3、阴阳合同套路贷的一个典型特征就是阴阳合同，骗子会诱骗被害人签订借款合同，再以“考察红包”“违约金”“保证金”等各种名目，与被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于被害人的合同。

4、单方面违约就算借款人想还款，套路贷也会制造一些障碍让用户违约，从而收取非常高的利息，然后层层“平账”“再借款”，使债务“滚雪球”。套路贷会使用各种办法暴力催收，甚至假装提起诉讼，从而达到侵占被害人或其近亲属财产的目的。